Pep blanqueo de capitales
Persona políticamente expuesta - deutsch
45. Las personas que tienen o han tenido un alto perfil político, o que ocupan o han ocupado cargos públicos, pueden suponer un mayor riesgo de blanqueo de capitales para una Persona Relevante, ya que su posición puede hacerlas vulnerables a la corrupción. Este riesgo se extiende también a los miembros de su familia y a sus allegados conocidos. La condición de PEP en sí no incrimina, por supuesto, a las personas o entidades. No obstante, sitúa al Cliente en una categoría de mayor riesgo.
46. En general, una PEP extranjera presenta un mayor riesgo de blanqueo de capitales porque existe un mayor riesgo de que dicha Persona, si estuviera cometiendo blanqueo de capitales, intentara colocar su dinero en el extranjero, donde es menos probable que se le reconozca como PEP y donde sería más difícil para los organismos encargados de hacer cumplir la ley en su jurisdicción de origen confiscar o congelar sus bienes delictivos.
47. 47. La diligencia debida para descubrir información sobre las PEP puede llevar mucho tiempo y ser difícil, ya que requiere una comprobación minuciosa de los nombres, fechas de nacimiento, fotografías y números de identificación de las personas en listas de PEP fiables. Sin embargo, a pesar de la elaboración de dichas listas por parte de algunos proveedores, así como de la compilación por parte de las Naciones Unidas de una lista de jefes de Estado que entran dentro de la definición de PEP del GAFI, no existe una lista mundial centralizada "oficial" de PEP. Por lo tanto, corresponde a cada Persona Relevante determinar si desea desarrollar internamente su propia base de datos o lista de PEP como herramienta de diligencia debida.
Lucha contra el blanqueo de capitales
Una persona políticamente expuesta (PEP) es un individuo que desempeña o ha desempeñado una función prominente. Muchas PEP ocupan cargos de los que se puede abusar con el fin de blanquear fondos ilícitos u otros delitos subyacentes como la corrupción o el soborno. Debido a los riesgos asociados a las PEP, las Recomendaciones del GAFI exigen la aplicación de medidas adicionales de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo a las relaciones comerciales con las PEP. Estos requisitos son de naturaleza preventiva (no penal) y no deben interpretarse en el sentido de que todas las PEP están implicadas en actividades delictivas.
El GAFI ha elaborado orientaciones que ayudarán a la aplicación efectiva de estas medidas adicionales para las PEP extranjeras, nacionales y de organizaciones internacionales, sus familiares y allegados, como se establece en las Recomendaciones 12 y 22.
La clave para la aplicación efectiva de la Recomendación 12 es la aplicación efectiva de los requisitos de diligencia debida con respecto al cliente: que las instituciones financieras sepan quiénes son sus clientes. Existen fuentes externas de información para determinar quiénes son las PEP, como las bases de datos comerciales y de otro tipo, y el documento ofrece algunas orientaciones sobre el uso de estas y otras fuentes externas de información. Sin embargo, estas bases de datos no son suficientes para cumplir con los requisitos de las PEP, ni el GAFI exige el uso de tales bases de datos.
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Una Persona Políticamente Expuesta (PEP) es alguien que, por su posición o influencia, es más susceptible de verse implicado en sobornos, blanqueo de dinero o corrupción. Suele tratarse de alguien a quien se ha confiado una función pública destacada en un gobierno o en una organización internacional. Los socios comerciales cercanos y los miembros de la familia también se consideran PEP. Las PEP representan un mayor riesgo para las instituciones financieras y las Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFD) porque tienen más probabilidades de verse implicadas en delitos financieros como el blanqueo de capitales.
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) definió por primera vez el término PEP en 2003 como "personas que desempeñan o han desempeñado en su país funciones públicas prominentes, por ejemplo jefes de Estado o de gobierno, políticos de alto nivel, altos funcionarios gubernamentales, judiciales o militares, altos ejecutivos de empresas estatales, importantes cargos de partidos políticos".
Esta interpretación de las Personas Políticamente Expuestas está en consonancia con la opinión de la Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción (CNUCC) sobre las personas con funciones públicas prominentes, definidas en su artículo 52 como "las personas que desempeñen o hayan desempeñado funciones públicas prominentes, así como sus familiares y estrechos colaboradores".
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Una persona políticamente expuesta (PEP) es alguien que ha sido nombrado por una institución comunitaria, un organismo internacional o un Estado, incluido el Reino Unido, para ocupar un cargo de alto nivel en los últimos 12 meses.
En virtud de la normativa contra el blanqueo de capitales, el principal objetivo de aplicar un escrutinio adicional a los trabajos en los que participen PEP es mitigar el riesgo de que se blanqueen las ganancias procedentes del soborno y la corrupción, o de que se sustraigan activos de su país de origen.
No es necesario investigar activamente si los beneficiarios efectivos de un cliente son PEP. Sin embargo, si sabe que un beneficiario efectivo es una PEP, debe considerar qué medidas adicionales, en su caso, debe tomar al tratar con ese cliente.
Una vez que haya determinado que su cliente es una PEP, puede examinar en qué se basan para clasificarlos (riesgo menor o mayor) y la naturaleza de la retención que le solicitan. Esto le ayudará a asegurarse de que su diligencia debida reforzada es proporcionada y eficaz.
Un enfoque basado en el riesgo sólo se refiere al número de preguntas que se hacen. Debe hacer tantas como necesite para estar seguro de que el anticipo es coherente con los fondos legítimos de que dispone la PEP y de que no sospecha de blanqueo de capitales.