Dinero en efectivo

Cash börsenkurse

El dinero en efectivo también se sigue utilizando ampliamente en la economía delictiva. El transporte físico de dinero en efectivo a través de una frontera internacional es una de las formas más antiguas de blanqueo de capitales y todavía se utiliza mucho hoy en día. Los delincuentes optan a menudo por sacar sus activos ilícitos de su cuenta bancaria para romper la pista de auditoría transportándolos a otro país para gastarlos o reintroducirlos en el sistema bancario.

Este informe ha analizado la información facilitada por más de 60 países para identificar los métodos y técnicas que utilizan los delincuentes para transportar fondos a través de las fronteras. El informe contiene una serie de estudios de casos reales para ilustrar estas técnicas, que van desde el transporte de grandes cantidades en billetes de baja denominación por carga o correo, hasta el transporte de cantidades más pequeñas de dinero en efectivo, pero a menudo en billetes de alta denominación en o sobre una persona.

Proporciona indicadores de alerta roja y otra información para uso de todos los organismos, que necesitan trabajar juntos e intercambiar información para controlar sus fronteras. Estos indicadores pueden señalar posibles casos de transporte de dinero en efectivo y contribuir a la elaboración de perfiles y a investigaciones posteriores.

Aplicación de efectivo

En contabilidad contable y financiera, el efectivo es un activo circulante compuesto por moneda o equivalentes de moneda a los que se puede acceder de forma inmediata o casi inmediata (como en el caso de las cuentas del mercado monetario). El efectivo se considera como una reserva para pagos, en caso de un flujo de caja negativo estructural o incidental, o como una forma de evitar una caída de los mercados financieros.

La palabra inglesa "cash" significaba originalmente "hucha", y más tarde pasó a tener un significado secundario "dinero". Este uso secundario se convirtió en el único significado en el siglo XVIII. La palabra "cash" deriva del francés medio caisse ("hucha"), que a su vez deriva del italiano antiguo cassa y, en última instancia, del latín capsa ("caja")[1][2].

En Europa Occidental, tras la caída del Imperio Romano de Occidente, las monedas, las joyas de plata y la plata cortada (objetos de plata cortados en pedazos) fueron durante siglos la única forma de dinero, hasta que los mercaderes venecianos empezaron a utilizar lingotes de plata para las grandes transacciones a principios de la Edad Media. Por otra parte, los mercaderes venecianos empezaron a utilizar billetes de papel, dando instrucciones a su banquero para efectuar los pagos. En las tierras donde los mercaderes venecianos habían establecido oficinas de representación se utilizaban lingotes de plata con marcas similares. El Imperio Bizantino y varios estados de la zona de los Balcanes y la Rus de Kiev también utilizaban lingotes de plata marcados para realizar grandes pagos. A medida que se desarrollaba la economía mundial y aumentaban los suministros de plata, en particular tras la colonización de Sudamérica, las monedas se hicieron más grandes y a partir del siglo XV se desarrolló una moneda estándar para pagos internacionales: la moneda española y colonial de 8 reales. Su equivalente en oro era el ducado veneciano.

Foro del dinero

El efectivo es una parte importante de su libertad para elegir cómo pagar y es esencial para la inclusión financiera de todos los grupos de la sociedad. Nuestra estrategia en materia de efectivo tiene por objeto garantizar que el efectivo siga siendo ampliamente accesible y aceptado como medio de pago y depósito de valor.

Trabajamos para garantizar que los billetes y monedas en euros estén a disposición del público en todo momento. Los bancos centrales nacionales ofrecen servicios de caja gratuitos en todos sus países y también trabajan para que el ciclo del efectivo sea lo más rentable posible. También se tienen en cuenta las necesidades de los mercados internacionales, ya que entre el 30% y el 50% de los billetes en euros circulan fuera de la zona del euro. Y si en el futuro se emitiera un euro digital, coexistiría con el efectivo.

Queremos que las personas y las empresas tengan acceso a su dinero, sean cuales sean sus preferencias y necesidades de pago. Para ello, los bancos deben ofrecer servicios de efectivo adecuados, incluida la retirada de efectivo gratuita o con una comisión razonable. También apoyamos a los comercios que ofrecen servicios complementarios de efectivo, como el "cash back", o que facilitan retiradas de efectivo y depósitos limitados. Ayudamos a los bancos a hacer frente a aumentos repentinos de la demanda de billetes y nos aseguramos de que el efectivo pueda utilizarse como medio de pago alternativo en caso de que los pagos electrónicos no estén disponibles temporalmente.

Gurú del dinero

Familias con hijos de 18 años o menos. Las familias que pueden recibir esta ayuda tienen poco o ningún dinero o no tienen forma de conseguirlo. Una familia puede estar formada por: (1) los padres y sus hijos, o (2) parientes que cuidan de hijos emparentados.

El siguiente cuadro da una idea general de la cantidad de dinero (ingresos) que puede obtener una persona o una familia y seguir acogiéndose a este programa. Algunas personas pueden recibir prestaciones aunque sus ingresos sean superiores a los indicados en este cuadro.

Una ayuda de 1.000 dólares que se concede una vez en la vida a determinados familiares que cuidan de uno o varios hijos emparentados. Esta ayuda sólo puede concederse una vez al familiar, independientemente del número de hijos emparentados que vivan en el hogar o de si se mudan otros hijos. Si desea más información, lea el folleto Ayuda para la crianza de niños emparentados con usted (PDF).Folleto Ayuda para la crianza de niños emparentados con usted - español (PDF).

El siguiente cuadro da una idea general de la cantidad de dinero (ingresos) que puede tener un familiar y seguir recibiendo la ayuda. Es posible que los familiares puedan recibir la ayuda aunque sus ingresos sean superiores a los indicados en este cuadro.