Prevención blanqueo de capitales
Ley de prevención del blanqueo de capitales
Normas de prevención del blanqueo de capitales (forma de transmisión de una copia de la orden de retención de los bienes incautados junto con el material a la autoridad judicial y el período de su retención), 2005
Normas de prevención del blanqueo de dinero (formularios y forma de enviar una copia de la orden de detención de una persona junto con el material a la autoridad judicial y su período de retención) de 2005.
Reglamento de 2005 sobre la prevención del blanqueo de capitales (formularios, registro y embargo 2[o congelación] y forma de remitir los motivos y el material a la autoridad judicial, incautación y custodia de registros y período de conservación)
¿Cuáles son los medios para prevenir el blanqueo de capitales?
Al celebrar reuniones periódicas, los bancos y las fuerzas de seguridad pueden mantenerse mutuamente al día, verificar cualquier sospecha, identificar posibles redes y mejorar la colaboración entre los sectores público y privado, creando un frente unido contra los blanqueadores de capitales. Por lo general, los bancos descubren estos sistemas antes que las fuerzas del orden.
¿Cuáles son las tres funciones en la prevención y detección del blanqueo de capitales?
Resumen. La lucha contra el blanqueo de capitales (AML) es un conjunto de políticas, procedimientos y tecnologías que previenen el blanqueo de capitales. Hay tres pasos principales en el blanqueo de capitales (colocación, estratificación e integración), y se establecen diversos controles para vigilar las actividades sospechosas que pudieran estar implicadas en el blanqueo de capitales.
Blanqueo de dinero
La lucha contra el blanqueo de capitales es una de las máximas prioridades de SEB y lo ha sido durante mucho tiempo. Dado que la delincuencia trata constantemente de encontrar nuevas formas de explotar el sistema financiero, reforzamos y desarrollamos continuamente nuestras capacidades para prevenir, detectar y denunciar las sospechas de blanqueo de capitales y otros tipos de delitos financieros. Algunas de las medidas clave de nuestro trabajo son un sólido proceso de conocimiento del cliente, un control eficaz de las transacciones, la formación de los empleados, la cooperación con otros bancos, la policía y las autoridades, y la puesta en marcha de procesos de denuncia de irregularidades.
La base de la lucha contra el blanqueo de capitales es un sólido proceso de conocimiento del cliente. Cumplimos la legislación de la Unión Europea en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y de conocimiento del cliente. También aplicamos una diligencia debida reforzada a los clientes, productos y países en los que existe un mayor riesgo de que el banco sea explotado para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Continuamente añadimos recursos en este ámbito y mejoramos nuestros procesos de "conozca a su cliente".
Lucha contra el blanqueo de capitales
Ejemplo: Un ejemplo clásico de blanqueo de capitales es el caso de M/s Chinubhai Patel & Co. La información recibida por la Directorate of Revenue Intelligence (DRI) indicaba que el South Indian Bank Ltd., Nariman Point Branch, Mumbai, estaba implicado en una operación masiva de blanqueo de capitales.
Una de las cuentas estaba a nombre de M/s Chinubhai Patel & Co. con domicilio en 27, Vaishali Shopping Center, JVPD, Mumbai - 49, en el South Indian Bank Ltd., Nariman Point Branch, Bombay. Las investigaciones realizadas revelaron que la cuenta se abrió en febrero de 1994 y la parte fue presentada por el Gerente del Banco Sr. Kasturi Rangan.
El director del banco no siguió las instrucciones del RBI y la cuenta se abrió sin obtener la fotografía del titular de la cuenta. La verificación de la dirección reveló que la empresa M/s Chinubhai Patel & Co. no existía en esa dirección. Esta cuenta se utilizó para el envío de 12 millones de dólares a Hong Kong a favor de M/s R. P. Imports & Exports, Hong Kong. Las remesas se hicieron sobre la base de documentos fraudulentos.
Blanqueo de dinero Suecia
Las entidades que supervisamos están obligadas a conocer la actividad de sus clientes, detectar y examinar las operaciones sospechosas y comunicar dichas sospechas a la FIN-FSA y a la Unidad de Información Financiera. Este directorio contiene instrucciones para las entidades supervisadas sobre la diligencia debida con la clientela y la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
La prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo se basa en normas internacionales. La reglamentación trata de garantizar la observancia de procedimientos uniformes de diligencia debida con respecto al cliente en los mercados financieros mundiales. A este respecto, desempeña un papel importante el Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI), grupo de trabajo intergubernamental sobre la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, que depende de la OCDE. Las directivas de la UE contra el blanqueo de capitales se basan en las recomendaciones del GAFI.
En Finlandia, la Unidad de Inteligencia Financiera, que opera en conexión con la Oficina Nacional de Investigación, procesa los informes sobre blanqueo de capitales que se le presentan. La responsabilidad del desarrollo de la legislación contra el blanqueo de capitales recae en el Ministerio de Finanzas. Nuestra tarea consiste en garantizar que los procedimientos, la gestión de riesgos y el control interno de las entidades supervisadas cumplan los requisitos legales.