Prevención de blanqueo de capitales
Soluciones contra el blanqueo de capitales
Se espera que todas las empresas del sector financiero cuenten con políticas empresariales formales para prevenir las transacciones con un trasfondo delictivo y que trabajen para detectar y combatir dichas transacciones y las actividades de financiación del terrorismo. Estas actividades delictivas no sólo pueden amenazar la reputación y la solidez financiera de una institución de la que se abusa para estos fines, sino que también pueden poner en peligro la integridad y la estabilidad de todo el mercado financiero.
De acuerdo con la sección 4 de las GwG, los sujetos obligados deben disponer de una gestión de riesgos, que incluye un análisis de riesgos de acuerdo con la sección 5 de las GwG y medidas internas de riesgo de acuerdo con la sección 6 de las GwG. Esta obligación es el núcleo del enfoque basado en el riesgo en relación con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. De acuerdo con la sección 4 (1) de la GwG, el tipo y el alcance de las actividades de las partes obligadas deben tenerse en cuenta en el diseño de la gestión de riesgos.
Los sujetos obligados también deben cumplir las obligaciones de diligencia debida con respecto al cliente. Además de identificar al cliente, a cualquier persona que actúe en su nombre y a cualquier titular real o beneficiario diferente en el caso de los seguros, también es necesario determinar si estas personas son personas del medio político, familiares de dichas personas o allegados conocidos.
Ley de prevención del blanqueo de capitales de 2002
La lucha contra el blanqueo de capitales se refiere al entramado de leyes, reglamentos y procedimientos destinados a descubrir los esfuerzos por disfrazar fondos ilícitos como ingresos legítimos. El blanqueo de capitales trata de ocultar delitos que van desde la evasión fiscal a pequeña escala y el tráfico de drogas hasta la corrupción pública y la financiación de grupos designados como organizaciones terroristas.
En Estados Unidos, la normativa antiblanqueo se ha ampliado desde el requisito de la Ley de Secreto Bancario de 1970 de que los bancos informaran de los depósitos en efectivo de más de 10.000 dólares hasta un complejo marco normativo que exige a las instituciones financieras que actúen con la diligencia debida con los clientes y busquen y notifiquen las transacciones sospechosas. La Unión Europea y otras jurisdicciones han adoptado medidas similares.
Para los bancos, el cumplimiento comienza con la verificación de la identidad de los nuevos clientes, un proceso que a veces se denomina "Conozca a su cliente" (KYC, por sus siglas en inglés). Además de establecer la identidad del cliente, los bancos deben comprender la naturaleza de la actividad del cliente y verificar que los fondos depositados proceden de una fuente legítima.
Medidas para prevenir el blanqueo de capitales en la India
CitaciónLey nº 15 de 2003, promulgada por el Parlamento de India, promulgada el 17 de enero de 2003, sancionada el 17 de enero de 2003, en vigor desde el 1 de julio de 2005, modificada por la Ley (modificada) de prevención del blanqueo de capitales de 2005 y la Ley (modificada) de prevención del blanqueo de capitales de 2009: En vigor
La Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales de 2002 (Prevention of Money Laundering Act, 2002) es una ley del Parlamento de India promulgada por el Gobierno del NDA para prevenir el blanqueo de capitales y disponer la confiscación de los bienes procedentes del blanqueo de capitales[1][2]. La PMLA y las normas notificadas en virtud de la misma entraron en vigor el 1 de julio de 2005. La Ley y las normas notificadas en virtud de la misma imponen a las empresas bancarias, instituciones financieras e intermediarios la obligación de verificar la identidad de los clientes, mantener registros y proporcionar información en la forma prescrita a la Unidad de Inteligencia Financiera - India (UIF-IND)[3].
El 24 de noviembre de 2017, en una sentencia a favor de la libertad de los ciudadanos, el Tribunal Supremo anuló una cláusula de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales que hacía prácticamente imposible que una persona condenada a más de tres años de cárcel obtuviera la libertad bajo fianza si el fiscal se oponía. (El artículo 45 de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales, de 2002, establece que no se puede conceder la libertad bajo fianza a ninguna persona por un delito tipificado en la ley a menos que el fiscal, nombrado por el gobierno, tenga la oportunidad de oponerse a su libertad bajo fianza. Y en caso de que el fiscal decida oponerse a la libertad bajo fianza, el tribunal debe estar convencido de que el acusado no es culpable del delito y, además, de que no es probable que cometa ningún delito mientras esté en libertad bajo fianza, lo cual es mucho pedir). (Observó que la disposición viola los artículos 14 y 21 de la Constitución india)
Cómo prevenir el blanqueo de capitales en los bancos
El dinero está "blanqueado" cuando se oculta su verdadero origen y ha obtenido todas las características de los activos legítimamente obtenidos. El objetivo final del blanqueo de capitales es incorporar el dinero o los activos "blanqueados" a los flujos financieros ordinarios que forman parte integrante de actividades empresariales lícitas, o reinvertirlos en actividades delictivas.
Los sujetos obligados que deben aplicar medidas de detección y prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo se recogen en el artículo 4 de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (APMLTF-1).
Se habla de una tipología específica de blanqueo de capitales cuando identificamos un patrón o serie de procesos (métodos) similares utilizados para ocultar el origen ilícito del dinero u otros activos, incluyendo diversos mecanismos, técnicas e instrumentos:
En el marco de la supervisión externa de los sujetos obligados del artículo 4 de la Ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo se envía a los sujetos obligados el cuestionario sobre las actividades de los sujetos empresariales en el ámbito de la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.