Plan de inversiones ejemplo

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Una inversión bien pensadaInversión Un artículo de valor que se compra para obtener ingresos o para aumentar su valor.+ leer definición completa plan es una herramienta importante para ayudarle a alcanzar sus hitos financieros, como comprar su primera casa o estar preparado para la jubilación. También puede ayudarle a prepararse para los altibajos normales del mercado y a aprovechar las oportunidades que surjan.

Por ejemplo, en lugar de decir que quiere tener dinero suficiente para jubilarse cómodamente, piense en cuánto dinero necesitará. Su objetivo específico puede ser tener 500.000 dólares reservados para la jubilación a los 65 años.

Si tiene varios objetivos, divídalos en corto y largo plazoPlazo de tiempo que abarca un contrato. También es el periodo de tiempo durante el cual una inversión paga un tipo de interés determinado. Esto le ayudará a elegir los productos de inversión adecuados para alcanzar sus objetivos.

Si necesita 500.000 $ para cuando tenga 65 años, ¿cuánto tendrá que aportar cada mes a su fondo de jubilación? Decida si es una cantidad realista que puede reservar cada mes. Si no es así, es posible que tenga que ajustar sus objetivos.

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Imagina que quieres visitar a una amiga, pero no sabes dónde vive. ¿Cogerías el coche y empezarías a conducir con la esperanza de encontrarla? No, buscarías su dirección y trazarías tu ruta hasta allí.

Piense en su plan de inversión como en un mapa que le llevará hasta su objetivo financiero. Le ayudará a fijar su destino y la ruta que le llevará hasta él. Y al igual que trazar un viaje por carretera, la planificación de la inversión no tiene por qué ser complicada, no requiere los servicios de un profesional y no tiene por qué llevarle mucho tiempo.

Los viajes por carretera son unas vacaciones estupendas para algunas personas, pero no son muy divertidos para otras. Si usted no es el tipo de persona que quiere dedicar tiempo y energía a elegir inversiones y gestionar una cartera, no pasa nada.

Aun así, le recomendamos que tenga unos conocimientos básicos sobre el funcionamiento de las inversiones. Al fin y al cabo, es su dinero. Pero un asesor puede ser su conductor o acompañarle en el viaje, si sólo quiere que alguien le aporte ideas.

Decidir cuánto dinero quiere tener y cuándo lo necesita es probablemente bastante fácil. Saber hasta qué punto se siente cómodo con el riesgo puede ser mucho más difícil si nunca ha pensado en ello o lo ha experimentado por sí mismo.

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Este artículo ha sido escrito por Erin A. Hadley, CFP®. Erin A. Hadley es socia directora de Occidental Asset Management, LLC en California. Erin es una Planificadora Financiera Certificada con más de 10 años de experiencia en gestión de inversiones y planificación financiera. Tiene un Certificado en Planificación Financiera Personal de la Universidad de California, Berkeley y es miembro de la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA).

Crear un plan de inversión viable requiere algo más que abrir una cuenta de ahorros y comprar unas cuantas acciones al azar. Para estructurar un plan adecuado, es importante comprender en qué punto se encuentra y qué quiere conseguir con las inversiones. A continuación, definirá cómo alcanzar esos objetivos y seleccionará las mejores opciones de inversión para alcanzarlos. La buena noticia es que nunca es demasiado tarde para crear y poner en práctica un plan de inversión personal y empezar a crear unos ahorros para el futuro.

Este artículo ha sido escrito por Erin A. Hadley, CFP®. Erin A. Hadley es socia directora de Occidental Asset Management, LLC en California. Erin es una Planificadora Financiera Certificada con más de 10 años de experiencia en gestión de inversiones y planificación financiera. Posee un Certificado en Planificación Financiera Personal por la Universidad de California, Berkeley, y es miembro de la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA). Este artículo ha sido visto 254.160 veces.

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