Plan de inversion ejemplo

Plantilla de plan de inversión personal

Elaborar un plan de inversión implica algo más que elegir unas cuantas acciones en las que invertir dinero. Debe tener en cuenta su situación financiera actual y sus objetivos para el futuro. También es importante definir su calendario y el riesgo que está dispuesto a asumir para determinar la asignación óptima de activos. Todos estos pasos ayudan a mitigar cualquier riesgo que pueda encontrar en el mercado de valores. A su vez, es muy inteligente planificar antes de invertir el dinero que tanto le ha costado ganar. Esto puede requerir mucha investigación o consultar con un asesor financiero que le ayude a analizar su situación financiera particular.

El primer paso para elaborar un plan de inversión para el futuro es definir su situación financiera actual. Tiene que averiguar de cuánto dinero dispone para invertir. Para ello, elabore un presupuesto en el que evalúe su renta mensual disponible una vez deducidos los gastos y los ahorros para emergencias. Esto le permitirá determinar cuánto puede permitirse invertir razonablemente.

También es importante tener en cuenta el grado de accesibilidad o liquidez que necesita para sus inversiones. Si es posible que necesite liquidar su inversión rápidamente, le convendría invertir en activos más líquidos, como acciones, en lugar de en algo como bienes inmuebles.

Ejemplo de plan de inversión empresarial

Este artículo ha sido escrito por Erin A. Hadley, CFP®. Erin A. Hadley es socia directora de Occidental Asset Management, LLC en California. Erin es una Planificadora Financiera Certificada con más de 10 años de experiencia en gestión de inversiones y planificación financiera. Tiene un Certificado en Planificación Financiera Personal de la Universidad de California, Berkeley y es miembro de la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA).

Crear un plan de inversión viable requiere algo más que abrir una cuenta de ahorros y comprar unas cuantas acciones al azar. Para estructurar un plan adecuado, es importante comprender en qué punto se encuentra y qué quiere conseguir con las inversiones. A continuación, definirá cómo alcanzar esos objetivos y seleccionará las mejores opciones de inversión para alcanzarlos. La buena noticia es que nunca es demasiado tarde para crear y poner en práctica un plan de inversión personal y empezar a crear unos ahorros para el futuro.

Este artículo ha sido escrito por Erin A. Hadley, CFP®. Erin A. Hadley es socia directora de Occidental Asset Management, LLC en California. Erin es una Planificadora Financiera Certificada con más de 10 años de experiencia en gestión de inversiones y planificación financiera. Posee un Certificado en Planificación Financiera Personal por la Universidad de California, Berkeley, y es miembro de la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA). Este artículo ha sido visto 252.594 veces.

Plan de inversiones excel

Como punto de partida, piense qué quiere obtener de sus inversiones. Por ejemplo, ¿su objetivo es lograr un crecimiento a largo plazo o le gustaría recibir una renta? Esto suele depender de las razones por las que invierte. Por ejemplo, puede que su objetivo sea invertir para obtener un crecimiento a largo plazo que le permita pagar las tasas universitarias o, por el contrario, puede que invierta para complementar sus ingresos durante la jubilación.

Puede que reciba intereses o dividendos de sus inversiones, como ingresos regulares. Sin embargo, si su objetivo es el crecimiento, esperará una ganancia a largo plazo y, por lo tanto, puede decidir reinvertir los ingresos generados.

Tener en cuenta sus objetivos le ayudará a clarificar su calendario de inversión. Puede que no necesite el dinero hasta dentro de varias décadas, o puede que necesite alcanzar su objetivo en un plazo más corto, quizá de cinco a diez años.

Sea cual sea el plazo del que disponga hasta que necesite el dinero, lo ideal sería que mantuviera sus inversiones durante al menos cinco años para darles la mejor oportunidad posible de capear cualquier caída del mercado y, potencialmente, darles tiempo a recuperarse de cualquier contratiempo.

Ejemplo de plan de inversión sencillo

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También se trata, fundamentalmente, de aumentar el orgullo de las personas por los lugares que aman y ver cómo se refleja en la capacitación de los líderes y las comunidades locales, en un tejido social más fuerte y en mejores oportunidades de vida.

Este dinero se destinará directamente a las localidades de Inglaterra, Escocia, Gales e Irlanda del Norte para invertir en tres prioridades locales: comunidades y lugares, apoyo a las empresas locales y personas y competencias.

Todos los lugares tienen sus retos, y a menudo coexisten la riqueza y la pobreza. En reconocimiento de ello, el UKSPF supone un flujo de financiación previsible y a largo plazo que los dirigentes locales pueden utilizar como consideren oportuno para liberar su potencial único. Pueden centrarse en lo que funciona mejor para sus comunidades, incluso en combinaciones nuevas e innovadoras, sin las restricciones anteriores de la UE.