Tesoreria objetivo

¿Qué importancia tiene la gestión de la tesorería en una empresa?

La gestión de tesorería es el término que engloba todas las actividades y procesos relacionados con la gestión del dinero de una empresa u organización. Incluye tareas como la previsión del flujo de tesorería, la inversión, la evaluación de riesgos y operaciones cotidianas como la banca y la facturación. La gestión de tesorería es una parte esencial de cualquier negocio, y es vital entender qué es y qué puede hacer por su empresa. En este artículo hablaremos de los aspectos básicos de la gestión de tesorería y exploraremos algunas de las formas en que puede ayudar a que su empresa funcione mejor.

La gestión de tesorería es el proceso de administrar los recursos financieros de una organización para alcanzar sus objetivos estratégicos y operativos. Abarca una amplia gama de actividades, como la gestión de tesorería, la gestión de la financiación y la inversión, la financiación del comercio, la gestión del riesgo y la gestión del capital circulante.

La gestión de la tesorería es importante porque ayuda a su organización a optimizar los recursos financieros y a gestionar eficazmente los riesgos financieros. Es necesario gestionar cuidadosamente las operaciones de tesorería para asegurarse de que dispondrá de suficiente efectivo para hacer frente a cualquier obligación a corto plazo, al tiempo que dispone de fondos suficientes para invertir en oportunidades de crecimiento a largo plazo. La gestión de la tesorería también es responsable de gestionar y mitigar los riesgos, por ejemplo, los relacionados con el riesgo cambiario, el riesgo de tipos de interés, el riesgo de liquidez o los riesgos relacionados con las inversiones estratégicas.

Objetivos inteligentes para el departamento de tesorería

Estados Unidos y el mundo se enfrentan a una crisis climática y a una ventana de acción cada vez más estrecha para evitar los peores impactos del cambio climático. Al mismo tiempo, la transición a una economía baja en carbono representa una oportunidad económica histórica para la economía estadounidense y mundial. El gobierno federal de EE.UU. debe trabajar junto a nuestros socios nacionales e internacionales para responder ambiciosamente a los retos del cambio climático, adaptarse a un clima ya cambiante, mitigar los riesgos y posicionar la economía mundial para un crecimiento limpio y sostenible.

Estructura de la gestión de tesorería

En las grandes empresas, existe un departamento independiente denominado departamento de tesorería. En este departamento se incluye el equipo de expertos del departamento de contabilidad y del departamento financiero, cuya responsabilidad es gestionar el efectivo, los fondos, la deuda y el riesgo financiero.

Tomemos el ejemplo de un banco. El banco recauda mucho dinero en forma de efectivo de los depositantes, depositantes a plazo fijo y otras fuentes. Por lo tanto, la gestión física y contable de este efectivo es un objetivo difícil. Este es uno de los principales objetivos del departamento de tesorería.

Si el departamento de tesorería da préstamos a otros, entonces es el objetivo del departamento de tesorería dar deuda después de obtener la seguridad de la deuda. Puede ser oro o propiedad u otro activo. Sin seguridad, existe el riesgo del tesoro de la empresa. El departamento de tesorería debe asumir ese riesgo.

Esto no es una buena ayuda de los demás si se recoge la carga de los demás al igual que burro. Por ejemplo. Tienes un buen dinero que has ganado trabajando duro día y noche durante un año. Tu amigo vino a ti y quería obtener un préstamo. Lo necesita para su uso personal. Él no dio garantía contra este préstamo. No tiene una fuente de ingresos buena y permanente. Está bien, quieres ayudarle, pero si no te lo da, te convertirás en un burro y tendrás que trabajar duro durante un año y otro amigo listo vendrá y te quitará el dinero. Esto no es ayuda, sino ignorancia financiera. Por lo tanto, deje de tal ayuda.

Función de tesorería

Mantener una economía fuerte y crear oportunidades económicas y de empleo promoviendo las condiciones que permitan el crecimiento económico y la estabilidad dentro y fuera del país, reforzar la seguridad nacional combatiendo las amenazas y protegiendo la integridad del sistema financiero, y gestionar eficazmente las finanzas y los recursos del Gobierno de Estados Unidos.

La misión del Departamento del Tesoro se centra en promover la prosperidad económica y garantizar la seguridad financiera de Estados Unidos. El Departamento es responsable de una amplia gama de actividades, como asesorar al Presidente en cuestiones económicas, fomentar el crecimiento económico sostenible y ayudar a garantizar un sistema financiero estable. El Tesoro opera y mantiene sistemas que son críticos para la infraestructura financiera de la nación, como el desembolso de pagos al público estadounidense, la recaudación de impuestos, la producción de monedas y divisas, y la emisión de deuda necesaria para el funcionamiento del gobierno federal. En concreto, las funciones básicas del Departamento incluyen:

El Tesoro colabora con otras agencias federales, gobiernos extranjeros, agentes públicos e instituciones financieras internacionales para fomentar el crecimiento económico mundial, elevar el nivel de vida y, en la medida de lo posible, anticipar y mitigar las consecuencias de las crisis económicas y financieras. El Departamento del Tesoro y sus socios también desempeñan un papel fundamental y de gran alcance en la mejora de la seguridad nacional a través del análisis, la actuación y la supervisión de la inteligencia financiera y económica para identificar y desbaratar diversas amenazas y proteger el sistema financiero internacional de los abusos.