Como gestionar la tesoreria de una empresa

Cómo mejorar la tesorería

Las pequeñas empresas suelen ser fundadas por emprendedores que tienen una visión única y una pasión que les lleva a trabajar hasta tarde, arriesgarse y creer en lo que hacen. Pero, al igual que Thomas Edison dijo una vez que la invención es un uno por ciento de inspiración y un 99 por ciento de transpiración, dirigir con éxito una pequeña empresa requiere arremangarse y dedicar tiempo a los asuntos más mundanos del día a día.

Puedes estar motivado, apasionado y tener una gran idea para llenar un nicho o servir a los clientes de nuevas maneras, pero si no te ocupas de los detalles del negocio, como el flujo de caja, puedes crearte un montón de problemas.

Hoy vamos a echar un vistazo a uno de los detalles más importantes del negocio: la gestión de la tesorería. Especialmente para las nuevas empresas, saber cuánto dinero entra y sale, y prever con precisión las ventas y los gastos, es clave para mantener la salud de la empresa.

La pregunta "¿cuándo empezaré a obtener beneficios?" está en la mente de todos los propietarios de pequeñas empresas. En lugar de preguntárselo, fije un objetivo realista para cuando quiera alcanzar el punto de equilibrio. Esto le ayudará a centrar sus esfuerzos y le proporcionará un punto de referencia numérico para proyectar su flujo de caja en un futuro próximo.

Flujo de caja financiero

Revise cuándo deben pagarle sus clientes y cuándo debe realizar los pagos de sus gastos. Asegúrate de que dispones de fondos suficientes para las fechas en las que tienes que pagar tus gastos, de modo que puedas cumplir los plazos de pago y de los préstamos. Los acreedores, como los bancos o los proveedores de servicios públicos, pueden cobrarle recargos por demora o decidir rescindir los contratos y acuerdos si se retrasa continuamente en los pagos. También puede repercutir en su calificación crediticia, con el consiguiente aumento de los gastos por préstamos o acceso a financiación para el crecimiento.

Si conoce bien su flujo de caja, podrá utilizar esa información para medir su rendimiento y tomar decisiones con conocimiento de causa.

Contratar a un cobrador de deudas para que se ponga en contacto con un cliente por un pago pendiente puede poner fin a los retrasos en los pagos. Todos los cobradores de Queensland deben tener licencia y estar sujetos a un código de conducta para garantizar la seguridad y la protección de los consumidores.Más información sobre:También puede solicitar a su agente de cobros que registre la deuda en la calificación crediticia del deudor en su nombre. Esto puede dar lugar a una acción rápida para saldar la deuda y evitar procedimientos judiciales.

Análisis de tesorería

El efectivo es el rey cuando se trata de la gestión financiera de una empresa en crecimiento. El desfase entre el momento en que tiene que pagar a sus proveedores y empleados y el momento en que cobra de sus clientes es el problema, y la solución es la gestión de la tesorería. En su forma más simple, la gestión del flujo de caja significa retrasar los desembolsos de efectivo tanto como sea posible y, al mismo tiempo, animar a cualquiera que le deba dinero a que se lo pague lo más rápidamente posible.Medir el flujo de caja Prepare proyecciones de flujo de caja para el próximo año, el próximo trimestre y, si está en terreno inestable, la próxima semana. Una proyección precisa del flujo de caja puede alertarle de los problemas mucho antes de que se produzcan.

La clave para gestionar los déficits de tesorería es darse cuenta del problema lo antes posible y con la mayor precisión posible. Los bancos desconfían de los prestatarios que tienen que tener dinero hoy. Prefieren prestarte antes de que lo necesites, preferiblemente meses antes. Si la razón por la que te encuentras corto de dinero es que no lo has planificado, un banquero no va a estar muy interesado en ayudarte.Si asumes desde el principio que algún día te faltará efectivo, puedes contratar una línea de crédito en tu banco. Esto le permite pedir prestado dinero hasta un límite preestablecido siempre que lo necesite. Dado que es mucho más fácil pedir prestado cuando no lo necesitas, es vital contratar una línea de crédito antes de que te falte dinero.Si los banqueros no te ayudan, recurre después a tus proveedores. Estas personas están más interesadas en que sigas adelante que un banquero y probablemente conozcan mejor tu negocio. A menudo, con sólo pedirlo, puedes obtener de los proveedores condiciones ampliadas que equivalen a un préstamo considerable y de bajo coste. Esto es especialmente cierto si has sido un buen cliente en el pasado y les has mantenido informados de tu situación financiera. Se trata de empresas de servicios financieros que pueden pagarle hoy por créditos que de otro modo no podría cobrar durante semanas o meses. Recibirás hasta un 15% menos de lo que recibirías de otro modo, ya que los factores exigen un descuento, pero eliminarás la molestia de cobrar y podrás financiar las operaciones actuales sin pedir prestado.

Flujo de caja investopedia

El software de contabilidad en línea facilita la conciliación de sus cuentas, la generación de informes y mucho más. Como tu información está segura en la nube, puedes controlar fácilmente tu flujo de caja estés donde estés.

Revise los gastos recurrentes mensuales, trimestrales y anuales de su empresa. ¿Dónde puedes recortar en servicios públicos, alquiler o nóminas? ¿Está gastando dinero en suscripciones o servicios que no utiliza o en seguros que ya no necesita? ¿Puede renegociar las condiciones de préstamos o arrendamientos pendientes?

Una línea de crédito empresarial es un buen seguro para evitar problemas de liquidez. Es posible que pueda utilizar un porcentaje de sus cuentas por cobrar o de su inventario como garantía para obtener una línea de crédito.

Envíe las facturas cuando termine el trabajo o entregue los productos. Averigüe a qué persona, cargo y dirección debe enviar las facturas para que no se pierdan. Haz que tus facturas sean directas y fáciles de leer, indicando claramente la fecha de vencimiento, el importe adeudado, dónde enviar el pago y los métodos de pago aceptados.