Blanqueo
Plan de blanqueo de dinero
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En la década de 1980, la guerra contra las drogas llevó a los gobiernos a recurrir de nuevo a las normas sobre blanqueo de capitales en un intento de rastrear e incautar el producto de los delitos relacionados con las drogas con el fin de atrapar a los organizadores y a las personas que dirigían los imperios de la droga. También tuvo la ventaja, desde el punto de vista de la aplicación de la ley, de poner "patas arriba" las normas sobre pruebas. Normalmente, las fuerzas del orden tienen que demostrar la culpabilidad de una persona para confiscar sus bienes, pero con las leyes sobre blanqueo de capitales se puede confiscar el dinero y corresponde a la persona demostrar que el origen de los fondos es legítimo para recuperar el dinero[1], lo que facilita mucho las cosas a las fuerzas del orden y permite que la carga de la prueba sea mucho menor. Sin embargo, algunos organismos encargados de hacer cumplir la ley han abusado de este proceso para quedarse con dinero sin pruebas sólidas de actividad delictiva relacionada, con el fin de utilizarlo para complementar sus propios presupuestos[cita requerida].
Plan de blanqueo de dinero deutsch
En realidad, los casos de blanqueo de capitales pueden no tener las tres etapas, algunas de ellas pueden combinarse, o varias etapas se repiten varias veces. Por ejemplo, el dinero en efectivo procedente de la venta de drogas se divide en pequeñas cantidades que luego son depositadas por "mulas de dinero" y posteriormente transferidas como pago por servicios a una empresa fantasma. En este caso, la colocación y la estratificación se realizan en una sola etapa.
La cantidad estimada de dinero blanqueado en todo el mundo en un año es del 2 al 5% del PIB mundial, es decir, entre 800.000 y 2 billones de dólares estadounidenses actuales. Sin embargo, debido a la naturaleza clandestina del blanqueo de capitales, es difícil calcular la cantidad total de dinero que pasa por el ciclo de blanqueo.
Los terroristas y las organizaciones terroristas suelen necesitar dinero para mantenerse y llevar a cabo actos terroristas. La financiación del terrorismo abarca los medios y métodos utilizados por las organizaciones terroristas para financiar actividades que suponen una amenaza para la seguridad nacional e internacional. El dinero proporciona a las organizaciones terroristas la capacidad para llevar a cabo actividades terroristas, y puede proceder de una gran variedad de fuentes. El dinero puede proceder tanto de fuentes legítimas (es decir, beneficios de empresas y organizaciones benéficas) como de fuentes delictivas (es decir, tráfico de drogas, contrabando de armas, secuestros para obtener rescates).
Blanqueo de dinero
Se espera que todas las empresas del sector financiero cuenten con políticas empresariales formales para prevenir las transacciones con un trasfondo delictivo y trabajar para detectar y combatir dichas transacciones y las actividades de financiación del terrorismo. Estas actividades delictivas no sólo pueden amenazar la reputación y la solidez financiera de una institución de la que se abusa para estos fines, sino que también pueden poner en peligro la integridad y la estabilidad de todo el mercado financiero.
De acuerdo con la sección 4 de las GwG, los sujetos obligados deben disponer de una gestión de riesgos, que incluye un análisis de riesgos de acuerdo con la sección 5 de las GwG y medidas internas de riesgo de acuerdo con la sección 6 de las GwG. Esta obligación es el núcleo del enfoque basado en el riesgo en relación con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. De acuerdo con la sección 4 (1) de la GwG, el tipo y el alcance de las actividades de las partes obligadas deben tenerse en cuenta en el diseño de la gestión de riesgos.
Los sujetos obligados también deben cumplir las obligaciones de diligencia debida con respecto al cliente. Además de identificar al cliente, a cualquier persona que actúe en su nombre y a cualquier titular real o beneficiario diferente en el caso de los seguros, también es necesario determinar si estas personas son personas del medio político, familiares de dichas personas o allegados conocidos.
¿Cómo funciona el blanqueo de capitales?
Cuando una actividad delictiva genera beneficios sustanciales, el individuo o grupo implicado debe encontrar una forma de controlar los fondos sin llamar la atención sobre la actividad subyacente o las personas implicadas. Los delincuentes lo consiguen ocultando las fuentes, cambiando la forma o trasladando los fondos a un lugar donde sea menos probable que llamen la atención.
En respuesta a la creciente preocupación por el blanqueo de capitales, el Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI) fue creado por la Cumbre del G-7 celebrada en París en 1989 para desarrollar una respuesta internacional coordinada. Una de las primeras tareas del GAFI fue elaborar Recomendaciones, 40 en total, que establecen las medidas que deben adoptar los gobiernos nacionales para aplicar programas eficaces contra el blanqueo de capitales.
La Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (ONUDD) realizó un estudio para determinar la magnitud de los fondos ilícitos generados por el narcotráfico y la delincuencia organizada e investigar en qué medida se blanquean estos fondos. El informe estima que, en 2009, los ingresos procedentes de actividades delictivas ascendieron al 3,6% del PIB mundial, y que el 2,7% (o 1,6 billones de dólares) se blanqueó.