Ejemplo de plan de tesoreria
Plantilla de estado de flujo de caja proyectado - excel
Cómo crear un plan de tesorería y por qué es tan importanteDr. Nirmalarajah Asokan14 nov 2022 - actualizado el 12 ene 2023Tiempo de lectura: 5 minUn plan de tesorería ayuda a los responsables a tomar decisiones óptimas porque muestra cómo evolucionará la situación de tesorería en los próximos meses. Aquí te mostramos cómo crear y trabajar con un plan de tesorería.
Un plan de tesorería muestra la situación actual y futura de la tesorería de una empresa. Muestra los flujos de caja previstos mensual, semanal o incluso diariamente. Los flujos de caja representan todos los ingresos y gastos de la empresa relacionados con sus actividades de explotación.
Para crear un plan de tesorería, es necesario conocer todas las cuentas comerciales de una empresa en las que se producen transacciones. Cada transacción es un flujo de caja, donde un flujo de caja saliente es un gasto y un flujo de caja entrante es un ingreso.
Si el saldo de caja es regularmente negativo, se produce un déficit de tesorería, que en el peor de los casos conduce a la insolvencia. El plan de tesorería ayuda a identificar los déficits de tesorería en una fase temprana, de modo que se dispone de tiempo suficiente para actuar.
¿Cuál es un ejemplo de planificación de tesorería?
Los planes de tesorería suelen hacer un seguimiento de todos los pagos de salida en una sección separada, en la que se destacan todos los gastos y los posibles cambios. Por ejemplo, un plan puede hacer un seguimiento de los posibles aumentos de ingresos en una empresa después de que los ejecutivos concedan aumentos a los empleados.
¿Qué es un estado de tesorería proyectado a 12 meses?
La mejor forma de definir un estado de flujos de tesorería es como un listado de las entradas y salidas de efectivo previstas para un periodo determinado (normalmente un año). Las transacciones de efectivo previstas se introducen para el subperiodo en el que se espera que se produzcan.
Ejemplo de estado de flujos de caja mensual
La mayoría de los planes de empresa constan de una parte de texto en la que se explica la naturaleza de la empresa, las partes interesadas, los clientes, los competidores, los productos, etc., y una parte financiera basada en las proyecciones de flujo de caja del plan de empresa.
Microsoft Excel es la solución perfecta para la parte financiera del plan de empresa, pero no para la parte textual. Las soluciones basadas en texto, como Microsoft Word, proporcionan una mejor alineación del texto y opciones de formato para poder crear un plan de negocio con un aspecto realmente profesional.
Hay muchas soluciones de software para planes de empresa en el mercado, algunas de las cuales se pueden adquirir a precios razonablemente asequibles, pero para la mayoría de la gente, crear un plan de empresa no es algo que se haga con frecuencia y también sobre todo al crear una empresa, cuando el flujo de caja es limitado y se prefiere no gastar demasiado en software de un solo uso.
Por lo que respecta a la parte textual del plan de empresa, puede que le baste con utilizar Microsoft Word y vincular la parte financiera a una plantilla de proyección de tesorería. Deberías poder buscar en Internet para obtener los puntos principales sobre los que tienes que escribir en la parte del texto, pero para la mayoría de la gente, la parte de la proyección del flujo de caja no será tan sencilla, especialmente si tienes que compilar proyecciones financieras para un banco con el fin de obtener un préstamo empresarial.
Ejemplo de plan de negocio de flujo de caja
Una de las preguntas que nos hacen a menudo los propietarios de pequeñas empresas es: "¿cómo preparo una previsión de tesorería?". Es una parte importante de la planificación financiera de cualquier empresa. Pero, si eres emprendedor o fundador, es posible que no tengas conocimientos de contabilidad o finanzas.
La planificación del flujo de caja es esencial: necesitas efectivo en el banco para pagar tus facturas. Estar al tanto de tu flujo de caja te ayudará a saber si te vas a quedar sin dinero, y cuándo, para que puedas prepararte con antelación. Quizá le indique que necesita recortar gastos generales, encontrar nuevas inversiones o dedicar tiempo a generar ventas.
Por otro lado, puede que te vaya bien y estés pensando en expandirte a nuevos mercados, invertir en nuevos productos, ampliar las instalaciones o contratar a nuevos empleados. Disponer de previsiones de tesorería precisas le ayudará a ver si puede permitirse dar el paso.
Una opción es utilizar un programa gratuito de previsión financiera en línea, que puede ayudarte a planificar la semana, los 30 días o las seis semanas siguientes. También puedes seguir los cuatro pasos siguientes para elaborar tu propia previsión de tesorería.
Plantilla de flujo de caja mensual excel
Un estado de flujo de caja, también denominado estado de flujos de efectivo, muestra el flujo de fondos hacia y desde una empresa, organización o individuo. A menudo se elabora utilizando el método indirecto de contabilidad para calcular los flujos de caja netos. El estado es útil para analizar el rendimiento empresarial, hacer proyecciones sobre futuros flujos de caja, influir en la planificación empresarial y fundamentar decisiones importantes. El término "tesorería" se refiere tanto a los ingresos como a los gastos y puede incluir inversiones y activos que se pueden convertir fácilmente en efectivo. Al realizar un análisis del flujo de caja, una empresa puede evaluar su liquidez y solvencia, comparar el rendimiento entre periodos contables, identificar los impulsores del flujo de caja para apoyar el crecimiento y planificar con antelación para mantener una posición de tesorería positiva.
Esta plantilla de cuentas a pagar realiza un seguimiento de los proveedores, los números de pedido y los importes adeudados para ayudarle a gestionar los pagos y las fechas de vencimiento. Organice fácilmente los pedidos de existencias o suministros a varios proveedores con esta plantilla para una mayor eficacia y menos errores.